Целевой инструктаж «Целевой инструктаж для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»

Лектор: представитель Росфинмониторинга

Программа вебинара:

Раздел 1. Институционально-правовые основы финансового мониторинга

Тема 1. Международные стандарты ПОД/ФТ

Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.

Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы.

Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).

Тема 2. Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ

Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти. Правовой статус Росфинмониторинга. Государственное регулирование других субъектов финансового мониторинга, имеющих свои надзорные органы в сфере ПОД/ФТ.

Организационная структура надзорных органов и их территориальные подразделения. Субъекты финансового мониторинга, на которые возложены требования законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ

Саморегулируемые организации и их роль.

Национальная оценка рисков ОД.

Тема 3. Надзор в сфере ПОД/ФТ

Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.

Государственный контроль с учетом требований Федерального закона от 31 июля 2020 г. N 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации».

Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.

Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.

Дистанционный мониторинг-контроль РФМ посредством функционала Личного кабинета на портале Росфинмониторинга.

Раздел 2. Организация и осуществление внутреннего контроля

Тема 4. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере ПОД/ФТ: требования по идентификации, по обновлению информации, по документальному фиксированию, по предоставлению информации по запросу РФМ, по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, по выявлению лиц из Перечней РФМ,  по обеспечению конфиденциальности информации; фиксированию сведений; хранению информации; выявлению операций; по приостановлению операций.

Регистрация Личного кабинета на портале Росфинмониторинга и его функционал.

Рассмотрение типовых ошибок в представлении информации. Исполнение запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу. Последние изменения в законодательстве Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Тема 5. Требования к разработке правил внутреннего контроля

Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля. Разработка правил внутреннего контроля. Программы, которые должны быть в обязательном порядке отражены в правилах внутреннего контроля.

Требования к оформлению и содержанию правил внутреннего контроля. Сроки актуализации правил внутреннего контроля. Изменения в законодательной базе РФ в сфере ПОД/ФТ, регулирующих требования к правилам внутреннего контроля.

Тема 6. Критерии выявления операций, подлежащих контролю

Операции, подлежащие обязательному контролю, с учетом специфики деятельности субъекта финансового мониторинга. Выявление и документальное фиксирование операций (сделок). Требования к внутреннему сообщению по операции.

Общие признаки необычных операций (сделок). Описание признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) с учетом специфики деятельности.  Практические примеры необычных операций (сделок).

Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Сроки и порядок представления в РФМ.

Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные в Личном кабинете. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 7. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ

Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.

Тема 8. Система подготовки и обучения кадров организаций

Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица.

Обучение и подготовка кадров. Перечень работников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения. Обязанности руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Требования к оформлению внутренних документов по результатам прохождения инструктажей, проводимых СДЛ.

Раздел 3. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности

Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учетом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов. Судебная практика привлечения к административной ответственности по ст.15.27 КоАП РФ.

Вопросы/ответы экспертов и представителей надзорных органов.